Разоблачена международная преступная сеть: сотни «денежных мулов» из Латвии под следствием1

Ее участники были связаны с киберпреступлениями и легализацией преступно полученных средств на сумму более 1,6 миллиона евро. В ходе международного расследования были идентифицированы несколько сотен специально обученных «денежных мулов» и связанных с ними лиц, из которых 213 — граждане Латвии.

В рамках международного расследования была выявлена мошенническая схема с использованием так называемого метода refund fraud (мошенничество с возвратами). Суть схемы заключалась в необоснованном требовании или получении возвратов денежных средств за товары или услуги на торговых онлайн-платформах — с применением заведомо вводящей в заблуждение информации либо с нарушением законного порядка возврата. В результате значительный финансовый ущерб был нанесен одному зарубежному платежному учреждению.

Чтобы усложнить отслеживание происхождения средств, злоумышленники осуществляли структурированные транзакции на криптовалютных платформах, интегрируя преступно полученные деньги в систему цифровых активов.

Участники сети действовали как организованная преступная группа, целенаправленно вербуя и обучая «денежных мулов», а также организуя оборот незаконных средств в различных юрисдикциях.

В 2025 году в ходе скоординированной операции правоохранительные органы Латвии и Украины задержали лиц, причастных к преступной схеме. В общей сложности были идентифицированы 300 специально обученных «денежных мулов» и связанных с ними лиц, включая вербовщиков и организаторов финансовых потоков. Большинство из выявленных — граждане Латвии.

Основная часть подозреваемых граждан Латвии — молодые люди в возрасте от 18 до 20 лет. Установлено, что они были завербованы через социальные сети.

В декабре этого года полиция провела масштабные обыски, в ходе которых были изъяты устройства информационных технологий и средства связи с данными о планировании финансовых схем и конфиденциальной коммуникации в зашифрованных приложениях.

В связи с произошедшим Управлением по борьбе с экономическими преступлениями Госполиции возбуждено уголовное дело по части 3-й статьи 195, части 4-й статьи 193 и части 1-й статьи 193.1 Уголовного закона — за легализацию преступно полученных средств в крупном размере или в составе организованной группы; за незаконное использование чужого финансового инструмента или платежного средства в крупном размере или в составе организованной группы; а также за получение, перемещение или распространение данных, позволяющих незаконно использовать финансовые инструменты или платежные средства. Национальная полиция Украины, в свою очередь, начала расследование по факту мошенничества в особо крупном размере, совершенного организованной группой, а также по факту отмывания преступных доходов.

Вопрос о привлечении каждого подозреваемого к уголовной ответственности будет решаться с учетом его фактической роли и степени участия в преступной схеме. Следует отметить, что за наиболее тяжкое из указанных преступлений предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 3 до 12 лет с конфискацией имущества или без таковой, а также пробационный надзор сроком до 3 лет или без него.

Управление по борьбе с экономическими преступлениями подчеркивает:

Государственная полиция в очередной раз призывает общественность:

• никогда не передавать третьим лицам свои банковские карты, PIN-коды или данные доступа к банковским счетам;

• не участвовать в предложениях «легкого заработка» без заключения трудового договора, особенно если они связаны с открытием счетов, приемом платежей или переводом чужих денежных средств;

• незамедлительно сообщать о вербовке или попытках вербовки в качестве «денежного мула», обратившись в ближайшее отделение Государственной полиции.