Финансовое мошенничество нередко продолжается и после первой потери денег. Люди, уже ставшие жертвами обмана, могут вновь попасть в поле зрения преступников. На этот раз злоумышленники представляются юристами, сотрудниками госучреждений или специалистами по возврату средств.
Эксперт банка Luminor по предотвращению мошенничества Мария Целма объясняет, как распознать такую схему и не потерять деньги повторно.
Почему жертву пытаются обмануть снова
После мошенничества человек может испытывать стыд, страх, гнев, чувство вины и безнадёжность. В таком состоянии особенно хочется как можно быстрее исправить ситуацию и вернуть потерянные средства.
Именно этой эмоциональной уязвимостью пользуются преступники. Они создают ощущение срочности, давят на страх и надежду, а также убедительно изображают представителей авторитетных организаций.
Цель мошенников — заставить человека действовать быстро, не проверяя информацию и не советуясь с близкими, банком или полицией.
Как работает схема с «возвратом денег»
После фиктивной инвестиционной или криптовалютной схемы с пострадавшим могут связаться представители так называемых центров возврата средств, международных организаций, юридических компаний или служб цифровой криминалистики.
Сначала они обещают помочь бесплатно и просят только рассказать о случившемся. Позже заявляют, что деньги якобы найдены и готовы к возврату, но для завершения процедуры необходимо оплатить комиссию, налог, оформление перевода или другую услугу.
Чтобы вызвать доверие, злоумышленники используют профессиональную манеру общения, истории «довольных клиентов» и подробности о предыдущих вложениях жертвы.
Эти сведения могут быть получены от мошенников, которые провели первую атаку. Данные пострадавших нередко продают другим преступным группам, после чего их используют для новых схем.
Например, человеку могут предложить сомнительные инвестиции, обещая быстро вернуть утраченное и восстановить финансовое положение.
Не доверяйте неожиданным предложениям
После одного случая мошенничества риск повторной атаки остаётся высоким. Поэтому любые неожиданные сообщения о возврате денег следует воспринимать критически.
Государственные учреждения, правоохранительные органы и добросовестные юридические компании обычно не разыскивают пострадавших через соцсети и не предлагают помощь без предварительного обращения.
Если кто-то неожиданно заявляет, что может вернуть похищенные средства, необходимо проверить организацию самостоятельно и не использовать контакты, присланные самим собеседником.
Куда обращаться
Расследовать преступление, отслеживать движение похищенных денег и устанавливать организаторов схемы уполномочена Госполиция. Обращение в правоохранительные органы создаёт реальные возможности для расследования и возможного возмещения ущерба.
При сомнениях также следует связаться со своим банком и рассказать о подозрительном предложении. Полезно обсудить ситуацию с близкими, особенно если собеседник торопит и требует немедленного решения.
Требование хранить тайну — тревожный сигнал
Особенно опасна ситуация, когда человеку запрещают рассказывать о разговоре банку, полиции или родственникам.
Просьба сохранять всё в секрете — один из основных признаков мошенничества. Законная помощь не требует скрывать информацию от ответственных учреждений.
Не переводите деньги, не сообщайте банковские данные, пароли и коды подтверждения, пока не проверите личность собеседника и организацию, которую он представляет.