Сотрудники Рижского регионального управления Госполиции завершили масштабное досудебное расследование по уголовному делу о предполагаемом длительном и систематическом мошенничестве, совершенном организованной группой при оказании физическим лицам услуг, связанных с началом и ведением процесса неплатежеспособности. Также расследовалось возможное отмывание денег в крупном размере.
По делу потерпевшими признаны 57 человек, которым, по данным следствия, причинен материальный ущерб на общую сумму не менее 81 303,59 евро.
В ходе расследования установлено, что люди, оказавшиеся в сложной финансовой ситуации, обращались в несколько связанных между собой компаний, предлагавших услуги по вопросам неплатежеспособности физических лиц.
У клиентов создавалось впечатление, что с ними работают опытные специалисты, а сами компании обладают необходимой профессиональной компетенцией в этой сфере.
С клиентами заключались договоры на подготовку документов для начала процесса неплатежеспособности. При этом предусматривалась регулярная плата за услуги в течение нескольких месяцев.
Однако, по данным следствия, финансовое положение клиентов и предоставленные ими документы не всегда оценивались должным образом. В результате обстоятельства, которые могли помешать успешному завершению процесса неплатежеспособности со списанием обязательств, своевременно не выявлялись.
У нескольких клиентов процесс впоследствии был прекращен без списания долгов. Вместо ожидаемого улучшения финансовой ситуации их положение не изменилось, а в отдельных случаях даже существенно ухудшилось.
Следствие считает, что преступления совершала группа из трех человек, каждый из которых выполнял определенную роль. Один из участников организовывал работу компаний, управлял финансами, занимался рекламой и наймом сотрудников, а в отдельных случаях консультировал клиентов. Второй в основном общался с клиентами, собирал информацию об их финансовом положении, давал рекомендации по дальнейшим действиям и контролировал поступление платежей компании.
Третий участник, являясь сертифицированным администратором процесса неплатежеспособности, был задействован в общении с клиентами и подготовке документов.
По данным полиции, предполагаемая преступная деятельность велась с 2018 по 2024 год.
Значительная часть расследования была посвящена анализу движения денежных средств. Полученные доказательства указывают на возможное отмывание преступно полученных средств на сумму не менее 89 649,47 евро. Часть этих денег была направлена на сделку, в результате которой планировалось приобрести недвижимость. Следователи также изучали другие финансовые операции, которые могли использоваться для создания видимости законного происхождения денежных средств.
В рамках уголовного процесса наложен арест на движимое и недвижимое имущество, а также денежные средства. Это сделано для возможной конфискации имущества, покрытия процессуальных расходов и выплаты компенсаций потерпевшим.
Во время досудебного расследования полиция проанализировала большой объем доказательств: показания потерпевших и свидетелей, документацию компаний, документы клиентов, данные банковских счетов и другую финансовую информацию.
Уголовный процесс квалифицирован по части 3 статьи 177 Уголовного закона — мошенничество, совершенное организованной группой. В отношении одного из подозреваемых дело дополнительно квалифицировано по части 3 статьи 195 — отмывание преступно полученных средств в крупном размере.
Полиция направила материалы дела в прокуратуру с предложением начать уголовное преследование трех человек.
Подозреваемые — граждане Латвии 1966, 1990 и 1995 годов рождения. Ранее они в поле зрения полиции не попадали. Им избраны меры пресечения, не связанные с лишением свободы.
Полиция напоминает: никто не считается виновным, пока его вина не будет доказана в установленном законом порядке.