Как известно, с того момента, как Латвии грозило попадание в серый список Moneyval, трудности с открытием счетов в банках стали возникать и у людей с незапятнанной репутацией. Если же нет счета в банке, жизнь осложнена.
Без банковского счета невозможно взять и быстрый кредит. Однако группе мошенников с помощью тонкой схемы удалось эту проблему обойти. Преступники нашли дыру в налоговой системе Латвии, сообщает передача Nekā personīga телеканала TV3.
Самым слабым звеном оказалось предприятие Latvijas pasts. В почтовой расчетной системе мошенники открыли счета на поддельные документы и взяли в компаниях быстрых кредитов и лизинговых фирмах кредиты.
Займы повешены на людей, которые о сделках ничего не знают, а сейчас вынуждены бороться с фирмами быстрых кредитов.
Передача приводит пример Айвара, который занимается поставкой запчастей уже 15 лет. У него и его предприятия хорошая финансовая репутация, и не было необходимости брать в долг, да и налоги платились вовремя.
Однако в январе Айвар неожиданно попал в черные списки должников быстрых кредитов, несмотря на то, что кредиты не брал.
Предприниматель узнал, что задержка по платежам составляет более месяца, а долг - 5000 евро. Айвар подал заявление в Госполицию, которая начала уголовный процесс.
Следователи посоветовали ему пойти в почтовое отделение и попросить распечатку почтовой расчетной системы.
Он взял распечатку, в которой были видны неполные 12 тысяч евро, которые пришли и ушли. "Я удивился - 12 тысяч были сняты за два дня наличными. Разве это не много?" - вспоминает бизнесмен.
Деньги были сняты за несколько раз в течение двух дней в разных почтовых отделениях. Было снято 500 евро, 2000 евро и несколько раз по 3000 евро. На почте предприниматель узнал, что кто-то открыл счет на его имя, используя личные данные ID-карты.
Однако, по словам Айвара, в этой ID-карте другой номер, другое лицо, указан другой адрес. Совпадают только имя, фамилия и персональный код.
Как рассказал председатель правления Latvijas pasts Марцис Вилцанс, на той ID-карте не было видимых визуальных отличий от любой другой ID-карты. "Фактически, все данные на этой карте были правильными за исключением одного момента. Если бы это была моя карта, то там была бы не моя фотография, а человека, который ее показал. И в Управлении по делам гражданства и миграции нам признались, что мы такие изменения идентифицировать бы не смогли", - отметил он.
В отделениях почты документы проверяют в регистре недействительных документов, чтобы счет не могли открыть с помощью ворованных или утерянных удостоверений личности. Однако этот инструмент не работает, если показывают поддельный документ.
Из регистра приходит тот же ответ - такой документ не зарегистрирован в базе данных недействительных документов.
Latvijas pasts использует этот регистр, однако предприятию доступен и регистр действующих документов Управления по делам гражданства и миграции. Там можно получить полную информацию о документах. С фотографией. Однако это стоит денег.
Мошенников удалось задержать благодаря работникам почты. Когда на предприятии поняли, что их обманывают, было решено поймать преступников в ловушку.
Задача не была легкой, так как у Latvijas pasts около 300 отделений, а мошенники совершали сделки по всей Латвии.
Сейчас полиция задержала несколько человек. Некоторые из них ранее уже были судимы. Один находится за решеткой. Следствие на данный момент в начальной стадии, поэтому полиция более подробную информацию не раскрывает.